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全民反诈(269)丨男子银行卡20分钟进账14万元，这种生意不能做！

畅享乐平

近日
佛山南海小塘
一名普通小伙子
其名下的银行卡
在短短20分钟的时间内
进账金额竟高达14万元
这是做了什么生意？



“因为我有贷款逾期记录，
所以当对方说可以帮我办理贷款时，
我立马答应了。”
据了解
需要贷款的曾某在手机上看到
有人可以帮忙办理贷款的信息后
便提起了兴趣
主动联系对方并约定地点见面



见面后
对方称只需要曾某
提供自己的银行卡帮忙“刷流水”
便可以帮其办理贷款
曾某头脑一热立刻答应了
将自己的银行卡及密码交给了对方
在此过程中
他还多次配合进行手机面部识别验证

经民警调查
犯罪嫌疑人曾某的银行卡
在20分钟内频繁进账4笔共14万余元
之后又被迅速取出



无独有偶
民警在辖区内再次抓获
涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的杨某
经查
杨某交代了其收取250元“报酬”后
将自己的银行卡
出借给他人“刷流水”的犯罪行为



目前
犯罪嫌疑人曾某、杨某
已被公安机关依法刑事拘留
案件正在进一步侦办中

什么是帮信罪？
“两卡”犯罪又是什么？
两者有啥关联呢？



普法课堂

01

什么是“帮信罪”？

“帮信罪”全称为帮助信息网络犯罪活动罪，《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

02

什么是“两卡”犯罪？

指非法出租、出售、买卖“两卡”的违法犯罪活动。

03

“两卡”犯罪涉及的罪名有哪些？

帮助信息网络犯罪活动罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民个人信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以及诈骗罪、开设赌场罪等共犯论处等。

04

贩卖“两卡”和账号有什么后果？

信用惩戒：人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

限制业务：银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

严管账户：依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。

法律处分：出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于违法行为，把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的“帮凶”，同样要承担法律责任。


一般情况下
不法分子会通过网络渠道
发布虚假网络兼职信息
并以“轻松挣钱、日赚千元”等噱头
诱惑他人从事这份“工作”



市民应警惕“跑分”陷阱
注意保护个人隐私信息
不要轻易被网络上
不切实际的高额利润所诱惑
更不要随意出租出借自己的
银行卡、手机卡、支付账号等
以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶
害人害己



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插 播

编辑丨畅享乐平编辑组

来源丨南海公安、广东公安

审核丨乐平镇宣文旅办

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